近年來(lái)，非法集資案件頻發(fā)，比如2011年的“中寶投資”、2013年的“銅都貸”“東方創(chuàng)投”等，還有涉案錢款數(shù)百億的“e租寶”和“錢寶案”，一時(shí)間震驚全國(guó)。 即便這些案件頻頻曝光，主要組織者紛紛落網(wǎng)，但是新的公司新的騙局不斷出現(xiàn)，被陷入非法集資糾紛中的投資者有增無(wú)減。面對(duì)這些非法集資陷阱，市民該如何防范?
案 例
以“境外產(chǎn)業(yè)”作保承諾高額回報(bào)
“當(dāng)時(shí)也是抱著試試的想法，沒(méi)禁住朋友的勸說(shuō)，就稀里糊涂地投了錢。”日前，28歲的劉先生向記者敘述了三年前經(jīng)歷的一樁非法集資詐騙事件。
2015年，劉先生的朋友給他介紹了一家馬來(lái)西亞當(dāng)?shù)氐膶?shí)體產(chǎn)業(yè)公司，告訴他這家企業(yè)公司正在初建融資，而且產(chǎn)業(yè)融資的年化收益率高達(dá)80%。如此高額的收益讓劉先生產(chǎn)生了投資的想法，“我起初不太相信，但是那個(gè)公司組織了一場(chǎng)產(chǎn)業(yè)工廠實(shí)地考察，去了以后我也就信了，沒(méi)想到這是一個(gè)陷阱。”
后來(lái)，劉先生投資了14萬(wàn)元參與企業(yè)融資，第一年按照約定的收益率獲得了豐厚的收益。隨后，劉先生將第一年的收益連同成本都投進(jìn)企業(yè)，到第二年這家公司突然宣布資金鏈斷裂，需要更大的投入才能支撐企業(yè)運(yùn)營(yíng)收回之前的投資收益。這時(shí)，劉先生才意識(shí)到自己被騙了。
事實(shí)上，劉先生參與投資的所謂“實(shí)體產(chǎn)業(yè)”只不過(guò)是一個(gè)誘惑人的幌子，他參觀的產(chǎn)業(yè)工廠雖然在運(yùn)作，但并不能變現(xiàn)產(chǎn)生收益，這意味著劉先生兩年投資損失殆盡。
提醒：像劉先生的經(jīng)歷，就是典型的以“資金互助”及境外股權(quán)、期權(quán)、期貨等投資交易為噱頭的非法集資行為。這類非法集資團(tuán)伙通常聲稱成立私募股權(quán)投資合伙企業(yè)，但并不辦理合伙企業(yè)的工商注冊(cè)登記手續(xù)，是以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。市民朋友在投資前，一定要分辨清楚其經(jīng)營(yíng)主體是否合法，切勿被高額回報(bào)蒙蔽了雙眼。
案 例
以提供“養(yǎng)老服務(wù)”吸收資金
今年的熱播劇《都挺好》中，倪大紅扮演的老父親蘇大強(qiáng)就遭遇了投資騙局。事實(shí)上，這種針對(duì)中老年人的騙局很常見。今年，湖南常德也曝光了一起以投資養(yǎng)老公寓為名義非法吸收公眾存款案。
2014年，70多歲的易奶奶老兩口經(jīng)他人介紹得知，常德市立信投資管理有限公司正在柳葉湖開發(fā)某養(yǎng)老公寓，因資金短缺面向社會(huì)招投資加盟，投資回報(bào)相當(dāng)可觀。該公司鼓吹這是一種新型養(yǎng)老模式，只要易奶奶和老伴購(gòu)買養(yǎng)老床位，項(xiàng)目修建完工后隨時(shí)可以入住，如果暫時(shí)不住，該公司可代為管理出租養(yǎng)老床位，每年將有比銀行高幾倍的利息返還給她。
易奶奶和老伴先后投資了34萬(wàn)元。2018年10月起，易奶奶發(fā)現(xiàn)該公司不僅沒(méi)有支付利息，還人去樓空，打公司電話也沒(méi)人接聽，這才報(bào)案。
辦案民警在調(diào)查走訪的過(guò)程中，又陸續(xù)接到像易奶奶一樣遭遇的中老年人前來(lái)報(bào)案。經(jīng)民警初步調(diào)查得知，常德市立信投資管理有限公司成立于2014年5月17日，注冊(cè)資金為200萬(wàn)元，實(shí)際該公司沒(méi)有一分錢的注冊(cè)資金，是由王某華，楊某華、沈某全3人以投資老年公寓的名義來(lái)吸收老年人的投資，然后放貸出去的形式從中賺取利息差價(jià)為由成立的。公司的法人代表為王某華，占該公司股份51%，沈某全占公司股份49%，最初經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所為紫云天大廈，后搬到首創(chuàng)大廈4樓，最后搬到戰(zhàn)備橋聚和苑小區(qū)一簡(jiǎn)易小門面內(nèi)。2018年10月左右，該公司因資金鏈斷裂而造成無(wú)法付客戶本金和利息后，王某華、沈某全、龔某又合伙成立湖南坤海新能源投資管理有限公司，將原來(lái)一部分到期的客戶許以高額的利息轉(zhuǎn)到投資坤海公司，繼續(xù)想以相同的方式騙取客戶來(lái)投資。
4年時(shí)間，常德市立信投資管理有限公司以發(fā)放宣傳單和熟人介紹、送禮物、外出旅游等形式，非法吸收公眾存款高達(dá)7000多萬(wàn)元。其中，800多名中老年人上當(dāng)受騙，養(yǎng)老金血本無(wú)歸。
提醒：養(yǎng)老領(lǐng)域涉嫌非法集資的違法行為，主要有4種“套路”：以提供“養(yǎng)老服務(wù)”名義吸收資金、以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”名義吸收資金、以銷售“養(yǎng)老公寓”名義吸收資金、以銷售“老年產(chǎn)品”等名義吸收資金。老年朋友在選擇養(yǎng)老機(jī)構(gòu)入住時(shí)，應(yīng)查看相關(guān)證件并按規(guī)定簽訂養(yǎng)老服務(wù)協(xié)議，未在市、縣(市)民政局登記的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，不要入住，更不要投資。根據(jù)省發(fā)改委、省民政廳相關(guān)規(guī)定，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)床位費(fèi)、護(hù)理費(fèi)原則上按月度收取，一次性收取費(fèi)用期限最高不得超過(guò)一年;伙食費(fèi)、代辦服務(wù)費(fèi)根據(jù)服務(wù)對(duì)象的實(shí)際消費(fèi)情況，據(jù)實(shí)結(jié)算。□ 鄒術(shù) 邢曼琦(瀏陽(yáng)日?qǐng)?bào))
非法集資案件頻發(fā)，你該如何防范？
責(zé)編： zhuangenhui
