投資理財(cái)要注意什么?切勿盲目追求高收益、選擇正規(guī)渠道……相信大家一定不會(huì)陌生。隨著當(dāng)前金融騙局更為隱蔽和精準(zhǔn)，市民在投資前應(yīng)更加慎重甄別。
近日，武漢、深圳、廣州、石家莊等地公安機(jī)關(guān)聯(lián)合摧毀一個(gè)散布在全國(guó)的68人特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙。以27歲燕某為首的這一團(tuán)伙，通過(guò)偽造的“恒生指數(shù)”期貨平臺(tái)誘導(dǎo)投資者“炒期貨”，騙取全國(guó)2000多人共計(jì)上億元資金。案件暴露出當(dāng)前在高壓監(jiān)管之下，非法金融平臺(tái)的“黑手”正伸向移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)，通過(guò)微信公眾號(hào)平臺(tái)和手機(jī)軟件市場(chǎng)，實(shí)施更為隱蔽和精準(zhǔn)的詐騙。
案例分析
人為操縱虛假“指數(shù)”
據(jù)警方深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所謂的“恒指期貨”交易平臺(tái)，實(shí)際是詐騙團(tuán)伙搭建的虛假平臺(tái)。表面上看，其整體走勢(shì)與真實(shí)指數(shù)走勢(shì)一致，但實(shí)際并未接入到真實(shí)市場(chǎng)。具體到小時(shí)和分鐘的漲跌走勢(shì)，則由詐騙團(tuán)伙在后臺(tái)任意操控。團(tuán)伙先讓受害人賺些“小錢(qián)”并可自由提現(xiàn)，博取信任后，再引誘受害人投入更多資金，操控平臺(tái)令其虧損。由于欺騙性強(qiáng)，受害人往往以為是自己在交易中操作失誤而導(dǎo)致虧損。
辦案民警介紹說(shuō)，受害人的資金沒(méi)有進(jìn)入正規(guī)的第三方存管銀行賬戶，而是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)支付直接轉(zhuǎn)入詐騙分子私人賬戶，流入了詐騙團(tuán)伙的腰包。
據(jù)了解，類似交易平臺(tái)在業(yè)內(nèi)被稱為“微盤(pán)”，其特點(diǎn)是門(mén)檻低、額度小、批量大，同時(shí)也存在高風(fēng)險(xiǎn)高杠桿、資金安全隱患大、違規(guī)宣傳、誘導(dǎo)性交易、逃避監(jiān)管等嚴(yán)重問(wèn)題，有的甚至涉嫌聚眾賭博、詐騙等違法行為。去年，證監(jiān)會(huì)等部門(mén)將非法“微盤(pán)”交易定性為涉嫌聚眾賭博，列入“亟須予以清理整治”的范圍。此后，多地交易所陸續(xù)下線“微盤(pán)”業(yè)務(wù)。
在高壓監(jiān)管下，一些非法“微盤(pán)”的套利空間已被大大擠壓。然而，這種“對(duì)賭式”的交易模式并未銷聲匿跡，有的被“踢出”交易所后又“轉(zhuǎn)戰(zhàn)”互聯(lián)網(wǎng)，通過(guò)微信等通信工具和手機(jī)軟件進(jìn)行更精準(zhǔn)的營(yíng)銷推廣，其隱蔽性更強(qiáng)，讓人稍不留神就掉入陷阱。
溫馨提示
四招辨識(shí)非法期貨活動(dòng)
目前經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的期貨市場(chǎng)有上海期貨交易所、大連商品交易所、中國(guó)金融期貨交易所和鄭州商品交易所。投資者在選擇期貨交易時(shí)，首先要對(duì)平臺(tái)資質(zhì)加以甄別，同時(shí)要警惕對(duì)方所承諾的高額回報(bào)率。
一是辨識(shí)主體資格。按照規(guī)定，開(kāi)展期貨業(yè)務(wù)，需要經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格，否則即為非法機(jī)構(gòu)。投資者可以通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站 (www.csrc.gov. cn)、 中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站 (www.cfachina.org)查詢合法期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信息，或者向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局核實(shí)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員信息。
二是辨識(shí)營(yíng)銷方式。一些不法分子往往以“老師”、“期神”自居，以只要跟著他做就能賺大錢(qián)的說(shuō)法吸引投資者。投資者需要知曉，合法的期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行此類虛假宣傳。投資者遇到這種情況請(qǐng)勿相信。期貨交易具有高風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，不可能穩(wěn)賺不賠。
三是辨識(shí)互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址。非法期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無(wú)特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或采用仿冒方法在合法期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢合法期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址，識(shí)別非法期貨網(wǎng)站。投資者請(qǐng)勿登錄非法期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱、上當(dāng)受騙。
四是辨識(shí)收款賬號(hào)。合法期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)只能以公司名義對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開(kāi)立銀行賬戶，而非法機(jī)構(gòu)往往以個(gè)人的名義開(kāi)立收款賬戶。如果有人要求投資者把錢(qián)打入以個(gè)人名義開(kāi)立的賬戶，投資者即可果斷拒絕。
(瀏陽(yáng)日?qǐng)?bào))
投資理財(cái)小心“山寨貨”
責(zé)編： wanyifeng
