“當(dāng)我們提起筆寫(xiě)下這封感謝信時(shí)，內(nèi)心的感激之情如翻涌的海浪，久久無(wú)法平息，每一個(gè)字句，都承載著我們對(duì)貴行深深的敬意與無(wú)盡的感恩……”近日，金先生給工商銀行常州分行寫(xiě)了一封感謝信，感謝他們跨越重洋，為他追回了被騙的63萬(wàn)歐元。
跨越重洋為客戶追回被騙的63萬(wàn)歐元
據(jù)悉，該案犯罪分子作案手段之隱蔽、涉案金額之大、追款距離之遠(yuǎn)，均創(chuàng)我省銀行業(yè)反詐紀(jì)錄。
金先生在新北區(qū)創(chuàng)辦了一家高科技企業(yè)。去年12月19日晚8時(shí)，公司財(cái)務(wù)經(jīng)理發(fā)現(xiàn)，公司合伙人之一、一家法國(guó)供應(yīng)商的郵箱賬號(hào)被盜，使一筆原應(yīng)匯給供應(yīng)商的63萬(wàn)歐元貨款匯到了騙子指定的英國(guó)某銀行賬戶。“63萬(wàn)歐元折合人民幣近500萬(wàn)元，對(duì)于我們這樣的初創(chuàng)企業(yè)來(lái)說(shuō)，是一筆重大損失。”金先生立即報(bào)警，但由于中英國(guó)情不同，對(duì)于這筆巨款能否追回，金先生心里沒(méi)底。
金先生公司所在的國(guó)際業(yè)務(wù)主辦行——工商銀行常州分行當(dāng)機(jī)立斷，決定幫金先生追回?fù)p失，踐行“金融為民”的大行擔(dān)當(dāng)。
事發(fā)當(dāng)晚，該行連夜啟動(dòng)重大突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，成立了多部門(mén)聯(lián)合組成的專(zhuān)項(xiàng)工作組，會(huì)同金先生及常州市公安反詐中心多次研討電詐資金追回方案。次日，該行專(zhuān)項(xiàng)工作組通過(guò)SWIFT系統(tǒng)，溯源到了63萬(wàn)歐元的流向，這筆款項(xiàng)已流轉(zhuǎn)至詐騙分子在英國(guó)某銀行的賬戶。
由于跨境交易資金動(dòng)態(tài)狀況、境外銀行結(jié)算法規(guī)差異等復(fù)雜情況，單憑客戶本人或警方與英國(guó)銀行溝通，會(huì)耽擱時(shí)間，很可能導(dǎo)致錢(qián)被騙子快速提走。該行充分利用大行的資源優(yōu)勢(shì)，通過(guò)境外分支機(jī)構(gòu)——工行法蘭克福分行向英國(guó)某銀行發(fā)送緊急撤回報(bào)文，并通過(guò)客戶與當(dāng)?shù)鼐健?dāng)?shù)毓?yīng)商進(jìn)行協(xié)調(diào)，形成合力，及時(shí)凍結(jié)了款項(xiàng)。在近2個(gè)月的跨境溝通期間，工行常州分行向英國(guó)某銀行發(fā)送報(bào)文18次，工行法蘭克福分行向英國(guó)某銀行發(fā)送報(bào)文10次。終于，今年2月11日，多方努力下，金先生被騙的63萬(wàn)歐元被追回了。
工行的行動(dòng)不僅得到客戶贊揚(yáng)，也獲得我市警方的高度認(rèn)可。近日，常州市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室也給工行常州分行發(fā)來(lái)感謝信。
據(jù)悉，去年以來(lái)，工行常州分行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主動(dòng)勸阻堵截網(wǎng)絡(luò)電信詐騙14起，金額115.71萬(wàn)元。
“未經(jīng)許可 嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載”
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責(zé)編： 孫婷婷
