防范非法集資
守好群眾錢袋
歲末年初是各類非法集資、金融詐騙等違法犯罪行為高發(fā)時期，為讓大家深刻認識非法集資的社會危害性，提高風險防范意識和識別能力，營造防范非法集資的良好輿論氛圍，小編特意整理了非法集資相關知識，快來一起學習吧!
什么是非法集資
《防范和處置非法集資條例》(以下簡稱《條例》)規(guī)定，所謂非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。該定義明確了非法集資的三要件：
一是“未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”，即非法性;
二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”，即利誘性;
三是“向不特定對象吸收資金”，即社會性。
非法集資常見手段
01
承諾高額回報
暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息，然后是拆東墻補西墻，用后集資人的錢兌現先前的本息，等達到一定規(guī)模后，便秘密轉移資金，攜款潛逃。
02
編造虛假項目或訂立陷阱合同
不法分子以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草，養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金;有的以開發(fā)所謂高新技術產品為名吸收公眾存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目，騙取群眾“投資入股”;有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。
03
混淆投資理財概念
不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新投資工具或金融產品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式，欺騙群眾投資。
04
用合法外衣或名人效應騙取群眾的信任
為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務登記等手續(xù)，以掩蓋其非法目的，而無實際經營或投資項目。這些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點，聘請名人作廣告等加大宣傳，騙取群眾信任。
05
通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊
不法分子租用境外服務器設立網站或設在異地，發(fā)展人頭一般用代號或網名。有的還通過網絡平臺和即時通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。在潛逃前還發(fā)布所謂通告，要下線人員記住自己的業(yè)績，承諾日后重新返利，借此來穩(wěn)住受騙群眾。
06
利用精神、人身強制或親情誘騙
不斷擴大受害群體
許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。有些已經加入的傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用情感、地緣關系拉攏親朋、同學、老鄉(xiāng)等加入，有的連自己的父母、配偶和子女都不放過，造成親情反目，導致人間悲劇。
典型案例
01
中戰(zhàn)集團集資詐騙案
湖南省長沙市公安局開福分局以涉嫌集資詐騙罪對北京中戰(zhàn)華信集團有限公司(以下稱中戰(zhàn)集團)依法立案偵查。經查，劉某安、劉某華長期隱瞞其實際控制的中戰(zhàn)集團及其關聯公司并無實體經營收入來源的事實，虛構“央企”“國企”背景，通過先后推出“紙黃金”預售、網絡貸款、私募基金、珠寶定制預售、投資茶油、銣礦等業(yè)務，承諾高額利息、誘騙社會公眾投資，涉案金額巨大，涉嫌集資詐騙犯罪。
02
店連店科技股份有限公司非法吸收公眾存款案
店連店科技股份有限公司承德分公司在承德市以代理的方式吸收代理人，簽訂《店連店打折網代理協議》，代理人需要對店連店公司進行宣傳，并向公司(店連店科技股份有限公司)交納代理費，代理期限為6個月，6個月后代理人可以自由選擇繼續(xù)簽訂代理協議或者退出代理返還代理費，公司每月按交納代理費3%的利息返還代理人，返還名目為廣告費，實際上，店連店科技股份有限公司沒有對代理人有硬性宣傳規(guī)定，并且代理人介紹他人加入代理，可以得到介紹代理人交納代理費的2%得到獎勵。代理人還可以獲得當月介紹的下一級代理人交納代理費的2%和下一級代理人介紹代理人交納代理費的1%作為獎勵。
03
眾鑫和慧民網絡科技公司公司涉嫌
非法吸收公眾存款案
承德眾鑫和慧民網絡科技公司找推廣商(即業(yè)務員)，推廣商聯系加盟商家與公司合作，商家拿出消費額的10%給公司作為傭金，公司再把消費者的消費額分期100%返還給消費者，同時按消費額的千分之五返還給商家。該公司在沒有實際經營的情況下，通過向加盟商家及客戶出售積分承諾高額返利等方式，非法吸收公眾存款。
眾鑫公司消費返利方式有兩種：一種是正常消費：加盟商家在公司購買積分，消費者注冊成為會員，通過平臺在加盟商家處消費，加盟商家將消費額的10%作為傭金給公司，商家會通過平臺將會員消費額以相等的積分的形式返還到會員平臺賬戶上，會員分期將積分提現;另一種是刷空單：實際上會員沒有在商家處消費，會員將錢給商家后，商家將錢打給公司，之后，公司以平臺實際收到錢款十倍的積分返還到會員賬戶上(也就是會得到本金十倍的利息)，會員再分期將積分提現。由于眾鑫公司分期以積分的形式返還消費款，返利高，誘惑大。其中絕大多數投資參與人貪圖高額利息，投機取巧，心存僥幸，幻想著通過眾鑫公司能發(fā)財致富，不去正常消費返利，而是鉆平臺經營管理漏洞，想靠刷空單賺取高額利息，最后在沒有真實消費的情況下將大額資金投到平臺刷空單，導致受損。
防范小技巧
信息繁多迷人眼，投資之前留心眼。留意政府部門發(fā)布的非法集資風險提示，網絡查詢相關企業(yè)有無違法犯罪報道。通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”和“中國銀行保險監(jiān)督管理委員會”網站查詢對方是否具備銀行牌照。實地考察企業(yè)實體項目、盈利模式、資金去向。
餡餅不會從天而降，偶遇高息請三思。高收益低風險的“黃粱美夢”違背經濟規(guī)律，超過國家規(guī)定的高利率為法律所禁止?？吹?ldquo;無風險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等要約字眼請停止遐想、果斷拒絕。
理性投資是正道，依法維權最可靠。通過銀行、證券公司等正規(guī)渠道投資，合理配置資金，分散風險，量力而行。遭遇非法集資，請妥善保管合同、轉賬憑證等證據材料，配合警方偵查，理性維權。
警方提示：拒絕高利誘惑，遠離非法集資，貪圖高利，本金不保，盲目投資，血本無歸。如發(fā)現非法集資線索，請及時撥打“110”向公安機關報案。
預警提示 | 非法集資套路深，你我千萬要當心
責編： 蔣彩婷
